普惠金融系列一百零五 | 平安银行:支持专精特新,“商行+投行+投资”模式协同发力 - 卡神记

普惠金融系列一百零五 | 平安银行:支持专精特新,“商行+投行+投资”模式协同发力

“专精特新”的灵魂在于创新,而创新需要资金、人才、产业环境、基础设施等多方面协同发力。以平安银行为代表的金融机构紧抓机遇,深化“商行+投行+投资”模式,形成“发展有政策、创业有载体、服务有平台、融资有渠道、成长有梯队”的中小企业发展格局,加快培育“专精特新”中小企业实现“从0到1”的跨越。

数字投行:驱动“产业+资本”支持专精特新

为更好支持高新技术产业高质量发展,平安银行打造出专注于投融资生态的综合金融服务平台——“数字投行”,为PE/VC机构和专精特新为代表的科创企业提供全生命周期深度服务,不断探索“商行+投行+投资”的产业互联新模式,陪伴科创企业高质量发展。

平安银行“数字投行”搭建了产品、服务和活动三大体系:投融资新产品体系,通过新兴产业贷、PE优贷、认股选择权等产品,助力科创企业便捷融资;一站式服务体系,数字投行整合平安银行总行公司银行部、交易银行事业部、投资银行事业部、资产托管事业部、零售私行等部门,全方位赋能科创企业成长;多样化活动体系,通过投资者路演、产业私享会、PE/VC交流会以及行业峰会等形式,联通产业和资本。

在数字经济发展进程中,平安银行发现,不少中小企业在积极拥抱数字化的同时,存在数字化基础薄弱、资金和技术人才匮乏等挑战。而加快数字化转型升级是广大中小企业实现“专精特新”发展的必由之路。平安银行打造“星云物联网平台”,依托物联网技术获取企业授权的真实生产经营数据,不仅能为被投企业提供信贷融资支持,提高融资可得性,还能将数据反哺给企业,输出经营管理平台。同时,平安银行与云服务商合作,联合打造定制融资产品与服务,提升中小企业数字化经营能力,支持中小企业向“专精特新”跨越式发展。

开放银行+:助力专精特新企业发展壮大

平安银行以开放银行对接平台生态,借助供应链服务模式,发挥金融赋能优势,以政府、核心企业为依托,为中小企业提供融资服务。通过开放银行+订单融资模式,平安银行全面提升服务“专精特新”中小企业的能力和水平。例如,某企业是国内率先具备国际竞争力的动力电池制造商之一。作为锂电池龙头,该企业供应商众多。在真实贸易背景下,由该企业提供订单业务信息,平安银行对公开放银行输出订单融资业务,并注入整个供应链中,帮助助力器设备、电池类供应商完成融资,加快供应商资金周转,解决融资问题,激发经济发展活力,让中小企业更加专注于技术创新,产业数字化升级。除了供应链服务模式外,平安银行还打造出开放银行+E保函模式,为“专精特新”的孵化增添金融助力。

无论是信贷业务还是投行业务,都体现了平安银行跨界服务“专精特新”企业的理念。随着金融业对“专精特新”企业服务链条的日益加长,不单单只有信贷融资,平安银行正在探索一条集商业银行、投资银行、交易银行、私人银行于一体的服务体系建设,助力“专精特新”中小企业发展,助推我国经济转型升级。


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