当心！这样刷卡容易被银行封卡！

先说说哪几类人容易成为被风控的对象：

1、用信用卡做生意周转的人

小微商业主，在领到信用卡后，很容易拿信用卡做生意周转，比如刷卡进货等等，通常会在批发类、建材类等POS机上刷卡交易，且多为大宗交易，而这类POS机交易是不受银行欢迎的。长期如此用卡，很容易被银行风控。

2、喜欢用信用卡套现的人

有明显的信用卡消费异常，会被认为是信用卡套现行为，虽然银行对信用卡套现行为睁一只眼，闭一只眼，但是如果信用卡违规套现，还是会被银行进行风控，然后降额，停卡处理。

3、有逾期还款记录的人

有不良信用记录的人，一般都会有逾期还款的记录什么的，这种人很容易被银行风控，虽然你持有了信用卡，但是被银行风控的可能性也很大，只有坚持刷卡，消除不良信用记录，才能解除风险。

通常符合以下特征的刷卡行为容易被银行风控系统预警，包括：

1、单笔刷卡金额在信用卡额度90%以上或者直接套空信用卡；

2、刷卡时间为非营业时间，比如在深夜时候刷大笔金额；

3、突然产生境外刷卡交易，比如同一天，早些时候还在国内商户刷卡，突然来了一笔境外大额消费，之后又在国内商户刷卡，容易被风控；

4、在同一POS机连续多笔交易，如60分钟内交易3笔以上，且交易金额多为整数；

5、经常定时、定机、定卡、定额交易；

6、在低费率以及封顶POS机上进行大额交易；

7、撤单交易，一天内一张卡在同一POS机上操作；

8、在被银联和发卡行列为风险商户的POS机终端刷卡交易的，等等。

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