浦发银行信用卡风控来袭,特别是溢缴款严格管控!
近日,浦发银行连发三条公告目的为防范电信诈骗、加强合规用卡管理、反洗钱管理。具体什么情况呢?大家一起来跟着看看吧。
公告一:加强信用卡溢缴款管理
8月15日,首先是加强信用卡溢缴款(指信用卡还款时多存入的资金或者存放在信用卡账户中的自有资金)管理。
浦发银行信用卡表示,为防范信用卡被用于电信诈骗,涉案资金流转等非法洗钱交易。
将在满足持卡人的还款需求下,将对非浦发借记卡或浦发渠道向其信用卡的还款或溢缴款存入,增加账单周期累计限额及单日笔数限制。
同时,持卡人信用卡溢缴款的交易限额也会被调整。
还表示,前述措施会根据风险情形作动态调整,并重申信用卡为先透支后还款的银行卡,不得出租、出借、出售个人信用卡,或以其他方式交由他人使用信用卡。
简单来说,浦发银行信用卡通过对外部渠道溢缴款的笔数、金额进行限制,可预防其信用卡作为借记卡使用,成为新的电诈载体。
其次是进一步明确信用卡合规用卡,分为两部分。具体那两部分,一起往下看。
公告二:开展个人客户身份信息核实工作
浦发银行信用卡表示,为进一步落实个人银行账户实名制管理、客户身份识别等相关要求,将持续开展个人客户身份信息核实工作。
需要核实的个人客户身份信息包括姓名、性别、国籍(地区)、职业、联系电话、联系地址、身份证件的类型、号码和有效期限等等。
即日起,浦发银行信用卡将持续对留存身份信息存在不完整、不真实或有效身份证件过期且在合理期限内,未更新等情况的客户名下信用卡账户中止提供金融服务。
公告三:合规用卡
合规用卡分为两部分:
一方面是,提示持卡人妥善保管个人信息、拒绝卡片出借及买卖行为。
强调了不得出租、出借、出售个人信用卡或提供个人身份信息协助他人申办浦发信用卡,他人的不正当行为同样会影响持卡人的账户及资金正常使用。
另一方面是,提示了信用卡资金用途。
浦发银行信用卡资金不能用于房地产领域、投资理财领域、购买特定保险、购买彩票、偿还债务等。同时不得通过虚假交易套现用卡,不得通过非正规交易渠道或虚假手段套取信用卡资金。
总的来说,接下来的一段时间里,浦发信用卡风控加强,有几点建议给到大家:
1.确保刷卡的安全性,尤其是经常用机器刷卡的卡友们;
2.刷卡场景要注意,非消费行为的不刷卡;
3.千万别让别人代还信用卡。
风控是一时的,各位卡友们还是多谨慎点。总的来说,合理刷卡,别整幺蛾子银行是风控不到你的。
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