使用银行卡频繁转账会不会被冻结? - 卡神记

使用银行卡频繁转账会不会被冻结?

银行为了落实监管机构关于打击电信诈骗和反洗钱等非法行为,更好保护用户账户资金安全,对银行卡使用有明确的规定以及监测,如果用户用卡不规范,是很容易触发银行的监测系统,那么银行卡频繁转账会不会被冻结呢?如果被冻结了,要怎么解冻呢?

银行卡频繁转账会被冻结吗?

银行卡频繁转账如果是合法正常汇款,符合银行关于银行卡的使用规定,基本上是不会触发监测机制,导致银行卡被冻结的;但是如果转账频繁,金额较大并且还经常汇入到同一个账户的话,就极可能被视为风险账户,被冻结的可能性非常大。

当银行卡因为转账频繁被冻结后,持卡人先联系发卡行了解冻结的具体原因,在发卡行的指引下提供相关的证明,就可以办理解冻手续了。

需要注意的是,银行一般情况下不会直接冻结用户的银行卡账户,只会对用户的转账业务进行限制,比如进行非柜面交易控制、设置转账限额等等,在这种情况下,用户还是要联系开卡行,沟通清楚后再按照银行要求办理解冻或者解除控制业务。

总的来说,用户还是要保持良好的用卡习惯,不要经常进行频繁的大额资金交易,并且还是经常在深夜的时候进行相关交易,当资金流入流出不正常时,那么账户极大程度上会被监测到且被限制,这时就会影响到银行卡的正常使用了。

 

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