什么是银行卡洗钱(银行卡洗钱是什么怎么办)

银行卡洗钱是指一些来历不正当的资金通过正当的方式转移到银行卡上，再提取或转账。当然，洗钱是非法的，我国刑法禁止洗钱，其行为严重危害社会，明知行为会危害社会还放任这种结果发生的属于故意犯罪，应当承担刑事责任。

银行洗钱的特征：

1、方式多样性

洗钱犯罪分子为了逃避监督和调查，经常通过不同的方式和渠道处理犯罪所得。长期以来，洗钱活动发展了多种洗钱工具，如利用金融机构提供的金融服务、利用空壳公司、伪造商业票据等。经济手段的创新也使洗钱手段不断更新和更加隐蔽，如网上交易。专业洗钱组织在结合各种洗钱手段和方法方面越来越熟练。

2、流程复杂性

为了实现洗钱的目的，主要途径之一是改变犯罪所得的原始形式，消除可能成为证据的痕迹，伪装犯罪所得及其收益，使其与合法收益相结合。这迫使洗钱者采用复杂的方法，采用多种操作模式，通过各种中间形式洗钱。

3、对象特定性

洗钱的对象是资金和财产，它们无一例外地与犯罪活动密切相关，例如毒品犯罪、走私犯罪、欺诈犯罪、贪污贿赂犯罪、逃税和逃税。一般来说，只有非法所得才需要清洗。

4、活动国际性

随着经济和科学技术的快速发展，世界范围内的人员交流、商品运输、资本流动、信息传播和服务提供的国际化导致了犯罪活动的国际化。在追求非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移已成为一个关键问题，这直接造成了洗钱越来越具有跨境和跨国性质。