套信用卡资金去做生意违法吗?
信用卡的普及导致信用卡养卡的情况愈发普遍,在各大银行累计发行的数亿张信用卡中,存在养卡行为的信用卡无疑不在少数。
据统计,今年利用POS机为他人代还养卡的案件超过30起,相比往年打击力度进一步增强,已有多名职业养卡人被判刑,背后也反映出公安机关和法院扫除信用卡职业养卡人的决心。
从去年开始,随着信用卡逾期金额的攀升,各大银行纷纷对信用卡业务做出调整,农行、中行、建行、邮储、平安、中信、广发等多家银行均发布官方公告,明确信用卡用卡规范和界限。
根据银行、政策法律规定,使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的,或者违法所得数额在5万元以上的,涉嫌非法经营罪。
因庞大市场需求的存在,令信用卡养卡职业一片火热,不少从事人员动辄就能达到每月上百余万的交易流水,光靠收取手续费、服务费即可赚盘满钵满,。自从有了明文规定后,不少从事人员因触碰红线而被制裁。
中国银保监会福建监管局发布提醒,利用POS机套现可能涉及犯罪,利用POS机为他人套现获利,可能涉嫌非法经营罪被追究刑事责任,且很可能被犯罪分子利用来诈骗,自己最终也将成为受害者,而套现数额较大的持卡人也有可能涉嫌信用卡诈骗。
如今在这环境下,替他人代还信用卡、替他人养卡不再是一门好生意。
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