理财子自购背后,隐藏哪些信号?
事件背景
3月以来,由于市场大幅震荡等因素,银行理财产品接连破净,理财子公司也迎来了业绩高速增长下的第一个挑战。据统计,目前已有4家理财子公司出手自购旗下理财产品:光大理财拟自购2亿元;南银理财为5亿元;中邮理财则称,已耗资6.5亿元;兴银理财发布公告,豪掷10亿自购。
已有4家理财子公司开启自购,自购的作用有哪些
理财子公司自购产品是什么原因未来是否会出现“自购潮”
后续破净现象若持续,理财子公司又该如何缓解破净对投资者造成的影响
未来理财子公司发展面临的机遇和挑战是什么对此,有哪些好的建议
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01
Q
已有4家理财子公司开启自购,自购的作用有哪些
A:理财子公司出手自购旗下产品,与基金公司自购逻辑相似,主要是为传递稳定市场的信号,有助于稳定理财投资者的信心和预期。未来,随着市场企稳回升,理财产品净值波动在一定程度上将会恢复,投资者信心也将恢复。
02
Q
理财子公司自购产品是什么原因未来是否会出现“自购潮”
A:
理财子公司自购产品的逻辑与基金公司比较相似,以往,基金公司和基金经理自购旗下产品的情况比较常见,目的是增强投资者信心,安抚投资者的负面情绪。近日,银行理财产品出现大面积净值回撤,股市债市大幅调整是本次银行理财大面积净值回撤的主要原因。此外,资管新规出台后,银行理财产品估值方法调整,会更直观地将市场波动呈现给投资者,投资者需要心理适应过程。
此次机构自购产品的举措便是为了提振投资者信心,也表达了要与客户共渡难关的态度。当前市场已企稳回升,理财产品净值情况会有一定程度的回复,后续其他理财子公司不排除继续跟进的可能。
03
Q
后续破净现象若持续,理财子公司又该如何缓解破净对投资者造成的影响
A:若破净现象持续,理财子除自购外,应持续加强投资者教育。具体而言,一是可督促一线营销人员安抚各自管户客户;二是可拍摄投资者教育小短片,发布投资者教育公众号等,传递正确投资理念。
04
Q
未来理财子公司发展面临的机遇和挑战是什么对此,有哪些好的建议
A:一是理财子公司的净值化运作能力不足,需通过外引内联加强宏观研究、大类资产研究以及投资运作能力,做好择时交易和投资策略转换;二是风控管理不足,需完善内部风控条线,加强底层资产的风险跟踪,控制产品回撤幅度;三是投资者教育不足,需要引导投资者正确看待风险事件,培育投资者的长期投资理念。
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